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元智大學 管理學院學士班(主修：財務金融) |
世新大學 財務金融學系 |
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| 所屬學群 |
財經學群
財務金融學類 |
財經學群
財務金融學類 |
| 所在校區 |
校本部 320315桃園市中壢區遠東路135號 |
校本部 116台北市文山區木柵路一段17巷1號 |
| 學系特色 |
1.財金領域三大學程，課程與時俱進，學生適性發展 |
因應時代金融趨勢與需求，本系特別規劃三個特色領域，以加強學生面對未來之競爭力，分別是：財富管理與投資規劃、金融服務與媒體行銷、人工智慧與財務大數據。學校有新建的全媒體大樓及專業先進的智能攝製基地，本系的學生可在管院環境中學習並可接觸傳播專業之同學與校友。學校在歐美日中等處有極多交換學生計畫；並提供多樣獎助學金。三大特色說明請見附檔。 下載詳細資料 |
| 學科意涵 |
財務金融係研究個別投資人與公司進行的籌集資金和運用資金的活動以及近年興起的人工智慧(AI)與大數據分析應用。主要可分為投資、風險管理、公司理財、金融市場以及金融科技等範圍。 下載詳細資料 |
財務金融活動是經濟活動中的一個重要面向，指的是企業、個人乃至政府，其資金之籌措、規劃與管理。由此學系畢業的同學將習得相關的知識與技能，從而可在銀行、證券、投信、投顧與保險等領域及各公司之財務部門工作。此外，對於個人之投資理財規劃也會有專業之理解與熟悉。學科定義與三大特色之關聯請詳見附擋。 下載詳細資料 |
| 學習方法 |
理論課程：財務管理、投資學、國際金融市場、國際財務管理、衍生性金融商品等理論知識。 圖解:邀請業師與財金學生講授投資學理論 版權:管理學院財務金融學群提供 
數據分析：運用統計與計量經濟等方法，透過相關工具分析財經資料、資料擷取與運用與Python程式設計實作。 圖解:財經數據分析方法助教協助指導 版權:管理學院財務金融學群羅懷均老師提供 
案例與實務分析：以財務相關理論為基礎，透過良好的學科理論基礎及觀點，進行探討分析，如投資組合與證券分析、固定收益證券分析、個人理財等。 圖解:財金學群老師及學生進行分組研討 版權:管理學院財務金融學群提供 |
個案分析：透過課堂講授使學生了解財務基本知識與理論，並輔以實際個案分析，最終以學生分組討論，訓練學生溝通合作、簡報、分工及資料分析之能力。 
模擬交易投資：應用投資相關知識，進行實作模擬競賽，使同學們能將課堂所學習之各種理論觀念與思考架構，直接應用在生活周遭所發生的各種財經政策與投資分析上。 
財金專家講座及職涯指引：產業分析是金融市場分析很重要的一環，也為了避免陷入抽象的產業經濟分析，本系引入金融業界師資以及尖端產業專家。將數門課程與業界師資結合，讓學生能夠學以致用。 
企業實習：引進學生至各優質銀行、證券、投信、投顧與保險等領域及公司財務部門實習，以了解業界需求與運作模式，提前為進入職場做準備。 
人工智慧與財務資料分析：本系將教導並應用python、R、Excel，讓學生有能力將財務理論應用於分析實際財務資料。 |
| 高中階段可以準備的學習方法或方向 |
我們建議對於財金領域有興趣的同學，可在高中時期累積以下各種經驗，從中培養相關基本能力。 |
鼓勵同學在高中時期，可以先去涉獵財經報紙(經濟日報、工商時報)、週刊或月刊(商業週刊、今周刊、天下雜誌、遠見雜誌等)及經濟與金融相關的書籍。另外，因應金融科技時代潮流，英文是所有程式語言的基礎，您也可以趁此高中時期豐富英文單字、活用句型及培養英文閱讀習慣。高中校本特色課程如：金融理財、程式設計相關，建議同學積極參與，並透過課程excel練習、團隊作業上台報告，可以為未來的自己累積上大學前的軟實力。 |
| 與相關科系之異同 |
財金系與經濟系等相關科系，主要差異在於，財金系主要著重在於個人或一般企業對金融市場的功能及應用有充分了解。而經濟系著重在個人或企業，在社會中面臨有限資源下如何做出理性選擇，通常屬於社會科學院。關於破解學系迷思可至官網元智管理學院學士班首頁／ 課程資訊 ／特色課程／破解學系迷思，可深入了解各主修領域。
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與經濟系的異同：在課程上，財金系的課程較為廣泛，除了有基本的經濟學課程，財金系的課程更著重實務與廣度，強調同學的最後一哩路，包括財務管理、投資學、期貨與選擇權等就業必備的核心課程。此外，本系提出熱門特色課程，例如人工智慧與財務大數據、財富管理與投資規劃、金融服務與媒體行銷。同學們的就業也更多元，包括一般金融機構以及政府財經相關機構等。 |
| 生涯發展容易誤解之處 |
遠東集團提供學生實習人才培訓計畫，須自行提出申請，並可向職涯發展暨校友辦公室諮詢。 |
Q: 只能做金融相關工作? |
| 學習方法容易誤解之處 |
財金系與經濟系等相關科系，主要差異在於，財金系主要著重在於個人或一般企業對金融市場的功能及應用有充分了解。而經濟系著重在個人或企業，在社會中面臨有限資源下如何做出理性選擇，通常屬於社會科學院。關於破解學系迷思可至官網元智管理學院學士班首頁／ 課程資訊 ／特色課程／破解學系迷思，可深入了解各主修領域。
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Q: 財務管理是不是只有投資股票？ |
| 補充提醒與說明 |
學生可選擇企業管理、國際企業、財務金融、會計為主修領域，並依主修領域選擇專業學程為主修學程；另可修習輔修學程、產業學程、跨校學程等，發展發展個人獨特之競爭優勢。同時，每位學生均能延後分流，大二至大四可自由轉換主修學程，有助學生探索職涯性向，適性發展並發揮個人潛能，強化在未來世界的競爭力。 |
Q: 我畢業後可以做什麼 |
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元智大學 管理學院學士班(主修：財務金融) |
世新大學 財務金融學系 |
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| 核心課程地圖 |
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| 專業選修課程 |
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| 特色課程 |
財務金融個案研討財務金融個案研討是一門綜合應用課程。讓學生應用修習過的相關知識與分析工具，針對公司財務、金融業、與金融服務等的案例，做個案分析。讓學生更貼近於工作所面臨的問題與解決方案。有利於學生在職場上發揮所學。 圖解:財務金融個案研討邀請業師授課 版權:管理學院財務金融學群提供 
個人理財個人理財是一門別具特色的財金知識應用課程，整合投資、保險、退休、節稅規劃與信託知識，幫助一家庭進行完整的家庭財務建議書。經由本課程的學習，學生將能從當前的各項金融服務與金融商品中，組合出量身定做的理財規劃。 圖解:2017全國大專財富管理競賽頒獎 版權:管理學院財務金融學群羅懷均老師提供 
金融科技創客金融科技創客針對當前金融科技應用做專題實作。由金融業主管提供日常面對的金融科技問題與需求。學生團隊則選取問題，進行專題實作，並提出最終解決方案，參與相關的競賽活動，為學生未來就業或創業奠立實作基礎。 圖解:2021AI與區塊鏈金融創新創業大賽 版權:管理學院數位金融學群丘邦翰老師提供 |
投資學本課程除了使同學對投資的標的物、相關工具與資訊及投資環境有基本認識外，更將深入探討風險與報酬、證券評價、投資組合管理、投資組合績效評估及其他投資學理論。除此之外，本課程亦將配合投資競賽與報告之撰寫使同學實際操作運用理論工具及所學，建立正確的投資觀念，提昇自身財務決策的能力。 
企業實習修習者在學期中，須前往企業單位實習，並接受任課教師及企業主管之督導及考核。教師將進行企業訪視，並指定或依學生要求選擇研習之相關實務課題，彙整成實習心得或專題研究報告。企業實習單位主管得依學生的敬業精神、專業能力及服務績效進行實習成效考評，學期成績為授課教師及企業主管共同考評。 
數位智能投資與財富管理金融數位浪潮下引發新的投資趨勢，為了因應數位金融已經成為金融業財富管理發展的新方向，將舊有課程內容更新加入數位化策略投資、智能投資平台與財富管理等新趨勢，使得學生在充分學習後能與職場完全接軌。 
金融行銷結合行銷管理與財富管理，並強調金融商品的行銷服務。金融行銷管理課程主要介紹了行銷管理和金融產品特性的基本知識。在完成整學期的課程後，學生將能夠有效運用金融產品的設計和行銷的優勢。 
金融大數據透過對大規模金融數據的資料探勘和分類演算，尋找制訂財務金融決策所需之資訊。內容涵蓋監督式學習之決策樹和隨機森林，以及非監督式學習機器學習之集群分類，關聯分析。 |
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世新大學 財務金融學系 |
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| 適合從事工作 |
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| 系友生涯 |
圖解:劉世祺先生 版權:元智大學管理學院財務金融學系劉世祺校友提供
劉世祺元智大學管理學院財務金融系 學士 美國紐約市立大學財務碩士 15年投資及管理金融產品經驗，管理股票、可轉債、外匯及衍生金融商品等各類資產；曾於長江證券資產管理(香港)和大華資產管理(香港)負責財富管理部門及金融交易台之運作，熟悉金融法規及各項金融產品。 曾於台証證券擔任自營交易經理，管理股票交易，為公司自有資金制定交易策略及管理風險；並曾在永豐銀行香港分行財務部擔任交易員並為銀行建立股票衍生商品交易平台，及控管交易平台運作風險。 
圖解:李志恕先生 版權:元智大學管理學院財務金融學系李志恕校友提供
李志恕元智大學財務金融系 學士 三商美邦人壽(股)公司 業務主任 IFPC國際理財顧問股份有限公司 理財規劃師 兆豐證券(股)有限公司 海外及衍生性金融商品稽核 亞陶晶體(股)有限公司 財務及會計主管 資誠會計師事務所 審計員 崇正會計師事務所 審計員 在校期間學習到經濟、稅務及法規、會計及財務金融等多元化的商學相關基礎，畢業後到大型會計師事務所工作培養實務經驗，學習到許多與金融有關的資訊解讀、分析及決策等財報的基本功。在有會計師事務所的工作經驗後，接著到一般公司從事財會部門、證券及保險等金融產業工作，因此在工作或思考上與一般直接進入產業的工作者常有獨到的見解。 
圖解:呂學志先生 版權:元智大學管理學院財務金融學系呂學志校友提供
呂學志元智大學財務金融系 學士 振躍精密滑軌股份有限公司 財務處 經理 中央大學 高階企管碩士班 會計師事務所 審計員 證券公司承銷部 企業上市櫃輔導 百貨公司內稽 分區主管 製造業 稽核主管 公司上市櫃計畫窗口 管理部副理 後勤作業管理 製造業 財務處經理 2016~2018 振躍精密滑軌（股）公司 財務處經理 2007~2015 漢台科技（股）公司稽核室副理、管理部副理 2003~2006中國力霸 衣蝶百貨部 台北、桃園館稽核主管 2003 嘉明誼和會計師事務所專員 2001~2002 新寶綜合證券承銷部專員 1998~2000誼和會計師事務所查帳員 
圖解:林于森先生管院20周年職涯分享 版權:元智大學電子報提供
林于森元智大學財務金融學系 學士 凱基證券汐止分公司 協理 05/2018-至今 凱基證券 分公司經理人 01/2017-03/2018 中國信託證券 法人科經理 07/2012-04/2017 中國信託證券 分公司經理人 03/2010-06/2012 寶來證券營業台主管 2002 元智大學最大服務性社團-90年代工作隊社長 2004 畢業時授予元智大學服務一等獎章 2010 於寶來任職4年營業員後，獲公司拔升為營業台主管 2012 30歲開設中國信託證券松江分公司，任職分公司經理 2018 轉換至凱基證券分公司擔任分公司經理人 |
楊智淵CACO加州椰子國際公司創辦人暨董事 . 
涂立倫美國Caterpillar Inc. Business Intelligence Analyst(商業智慧分析師) . 
王威人赤兔影像公司創辦人 金馬獎「無聲」電影製作人 . 
劉亭希動見資本公司AI資料分析師 . 
陳欣華滙豐銀行證券服務部 交割清算經理 . |
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元智大學 管理學院學士班(主修：財務金融) |
世新大學 財務金融學系 |
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多元能力 |
語文理解與表達：能透過語文理解他人想法形成特定概念，且能說明特定想法或因果關係。
20%
批判思考：運用不同觀點對問題進行理性分析，對問題的解決方法或結論，評估出優缺點、支持、反對的意見。
20%
主動學習：積極尋求新資訊用以掌握問題的前因、後果以及預期影響，並依據各環節選擇適合的學習行為。
20%
問題解決：分析並預判問題的成因與後果，設想出合適的解決方法及使用的工具。
20%
數理科學：能選擇適當的科學、數理知識或邏輯來思考問題，依據科學規律正確地推演出答案或排列資訊。
15%
邏輯推理：能捕捉事物運作的規律或關聯性，歸納或是推演不同事物的差異或因果關係，並得到特定理解。
5%
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記憶詮釋：能識別、儲存、喚起多項資訊、數字、知識內容，且能以多種方式組合這些訊息間的差異與關聯。
10%
語文理解與表達：能透過語文理解他人想法形成特定概念，且能說明特定想法或因果關係。
10%
程式設計：了解程式語法以及邏輯架構，撰寫、修改程式，開發並設計系統。
10%
系統運作：評估與分析系統的運作方式、效能，考慮運作成本與效益，制定系統運作可改善或調整的方式。
5%
資源管理：分配及運用可支配的資源，調配人力、物力、資源運作的合理性、平衡性，發揮預期效益。
5%
敏銳創造：能覺察特定事件與觀念、理論之間的差異，且能對事物進行拆解、組合、重新詮釋，呈現新穎之處。
5%
邏輯推理：能捕捉事物運作的規律或關聯性，歸納或是推演不同事物的差異或因果關係，並得到特定理解。
5%
數理科學：能選擇適當的科學、數理知識或邏輯來思考問題，依據科學規律正確地推演出答案或排列資訊。
5%
快速知覺與總結：能從散落的資訊中，快速分辨與覺察具有意義的訊息，且能歸納出要點、關聯、架構等概念。
5%
同時多工：能同時接收多個訊息，切換心力在不同的訊息組合。
5%
專注力：投入心力在特定訊息及排除外部干擾。
5%
批判思考：運用不同觀點對問題進行理性分析，對問題的解決方法或結論，評估出優缺點、支持、反對的意見。
5%
主動學習：積極尋求新資訊用以掌握問題的前因、後果以及預期影響，並依據各環節選擇適合的學習行為。
5%
自省促進：收集、評估自己或他人的表現，提出可改善及調整的方法或採取行動。
5%
社會覺察與合作：覺察並理解他人的感受或想法，並調整自己的做法，配合他人來完成任務。
5%
說服協商：提出觀點與他人商議或說服他人同意，以積極的態度引導他人，達成共識、目標，或解決困難。
5%
問題解決：分析並預判問題的成因與後果，設想出合適的解決方法及使用的工具。
5%
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性格特質 |
主動積極：常常主動提出特定見解，樂於付出活力與熱情投入特定問題、活動，引領他人的行動。
20%
自信肯定：總是相信自己能達成目標，會肯定自身的優勢、長處，面對挫敗能較好的調整情緒。
20%
親和接納：總是願意關懷他人情緒與感受，樂於接納與照顧他人困擾與情緒，表現和藹友善、易於親近。
20%
堅毅負責：常常長時間專注投入於特定事物，排除干擾訊息，會對所承諾的事物，會負起責任目標、執行到底，享受追求成就。
15%
深思力行：常常追求事物的條理秩序，審慎確認事物的彼此關係，行事仔細考量後果。
15%
探究冒險：常常樂於探索未知事物、能夠容忍陌生情境，樂於把困難視為一種挑戰，在探索、挑戰未知中偏好看見自己的成長。
10%
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主動積極：常常主動提出特定見解，樂於付出活力與熱情投入特定問題、活動，引領他人的行動。
10%
樂群敬業：總是表現活潑、傳遞熱情，主動參與活動，熱衷於與夥伴一同完成任務。
10%
自信肯定：總是相信自己能達成目標，會肯定自身的優勢、長處，面對挫敗能較好的調整情緒。
10%
開朗活潑：總是正向樂觀的看待事物的發展，即使事件發展不如預期，也能保持接納、能看見正向價值，常常表現自在、不膽怯。
10%
親和接納：總是願意關懷他人情緒與感受，樂於接納與照顧他人困擾與情緒，表現和藹友善、易於親近。
10%
合作互助：總是願意優先關照、包容他人的需求，在不同意見中尋求最大的合作可能，優先尋求團體的共同價值，信任團體成員的指引。
10%
堅毅負責：常常長時間專注投入於特定事物，排除干擾訊息，會對所承諾的事物，會負起責任目標、執行到底，享受追求成就。
10%
深思力行：常常追求事物的條理秩序，審慎確認事物的彼此關係，行事仔細考量後果。
10%
探究冒險：常常樂於探索未知事物、能夠容忍陌生情境，樂於把困難視為一種挑戰，在探索、挑戰未知中偏好看見自己的成長。
10%
變通開創：常常對多種事物，表達熱情興趣，對於既有事物，進行拆解、重組，給予新的理解與觀點，並且喜愛創造出令人意想不到的新事物。
10%
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